Mitwirkung des Kunden

Welche Informationen sollten Sie Ihrem Anlageberater geben?

Damit Ihr Berater Ihnen ein für Sie geeignetes Produkt empfehlen kann, ist es wichtig ist, dass er von Ihnen ein möglichst umfas­sendes Bild erhält. Nur durch Ihre aktive Mitwirkung erhält Ihr Berater alle relevanten Informationen. Ohne Anga­ben zu Ihren Anlagezielen, Ihrem Anlagehorizont, Ihrer Risikobereitschaft, Ihren finanziellen und persönlichen Verhältnissen sowie Kenntnissen und Erfahrungen kann und darf der Be­rater Ihnen keine Anlageempfehlungen geben. Deshalb sollten Sie gewissenhaft und ausführlich auf seine Fragen antworten und Ihren Berater auch auf eventuelle Änderungen oder Aktualisierungen hinweisen. Die nachfolgende Auflistung ist nicht abschließend, soll Ihnen aber ein Gefühl dafür geben, welche Fragen Ihnen Ihr Berater aufgrund der gesetzlichen Vorgaben stellen könnte. Weitere Einzelfragen, die sich aus Ihrem Gespräch mit dem Berater ergeben, sind natürlich jederzeit möglich.

Ihre Anlageziele

  • Welches Anlageziel verfolgen Sie? Geht es Ihnen um Altersvorsorge, Vermögens-oder Liquiditätsaufbau oder um Spekulation?
  • Verfolgen Sie darüber hinaus noch weitere, spezielle Ziele mit Ihrer Anlage (z.B. Investition in ökologisch nachhaltige Unternehmen)?

Ihr Anlagehorizont

  • Wie lange möchten Sie Ihr Geld in eine Anlage investieren? Können Sie auf die laufende Verfügbarkeit verzichten? Wenn ja, wie lange?

Ihre Risikobereitschaft

  • Wie risikobereit sind Sie, um eine Rendite zu erlangen?

Ihre finanziellen Verhältnisse

  • Wie hoch ist Ihr Wertpapiervermögen, wie hoch Ihr Geldvermögen? Haben Sie weiteres Vermögen (z.B. Immobilien)?
  • Welche regelmäßigen Einkünfte erzielen Sie (z.B. Gehalt, Mieteinnahmen, Kapitaleinkünfte)? Sind diese nur für eine bestimmte Zeit oder dauerhaft vorhanden?
  • Haben Sie Verbindlichkeiten?
  • Können Sie im schlimmsten Fall Verluste tragen oder kämen Sie bei einer negativen Wertentwicklung der Anlage in eine finanzielle Notlage?
  • Welche regelmäßigen Verpflichtungen haben Sie?

Ihre persönliche Situation

  • Wie ist Ihr Familienstand?
  • Haben Sie unterhaltspflichtige Kinder?
  • Was ist ihr höchster Bildungsabschluss?
  • Welchen Beruf üben Sie aus oder haben Sie erlernt?
  • Stehen Sie in einem Ausbildungsverhältnis oder kurz vor Ihrer Rente?

Ihre Kenntnisse und Erfahrungen

  • Zu welchen Finanzinstrumenten und Finanzdienstleistungen haben Sie Kenntnisse und Erfahrungen? Seit wann haben Sie diese?
  • Wie viele Geschäfte haben Sie in den vergangenen Jahren durchschnittlich in diesen Finanzinstrumenten getätigt?
  • Welche Beträge haben Sie in diesen Geschäften investiert?
  • Haben Sie Erfahrung mit Kapitalanlagen in fremden Währungen?
  • Auch andere Einzelfragen sind möglich.
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